Bilan retraite personnalisé : pourquoi et comment le réaliser dès 50 ans ?

L’anticipation est la clé d’une retraite sereine et optimisée. Dès 50 ans, il devient essentiel de faire un bilan retraite personnalisé afin d’évaluer précisément vos droits et de mettre en place les meilleures stratégies pour garantir votre niveau de vie futur. Découvrez pourquoi et comment réaliser ce bilan avec l’accompagnement de DORION Conseil & Patrimoine.

Pourquoi réaliser un bilan retraite dès 50 ans ?

1. Connaître ses droits et anticiper l’âge de départ

Le bilan retraite vous permet d’obtenir une vision claire de votre situation actuelle :

• Nombre de trimestres acquis et à valider.

• Estimation du montant de votre pension selon l’âge de départ.

• Possibilités de départ anticipé (carrière longue, pénibilité, invalidité).

2. Optimiser ses revenus futurs

Grâce à ce bilan, il est possible d’identifier des leviers pour améliorer votre pension :

• Rachat de trimestres pour compléter une carrière incomplète.

• Stratégies de cumul emploi-retraite.

• Aménagement du passage à la retraite pour éviter des pénalités.

3. Mettre en place des solutions de complément de revenus

À 50 ans, il est encore temps de renforcer votre patrimoine pour sécuriser votre niveau de vie à la retraite :

• Investissements financiers et immobiliers adaptés.

• Optimisation fiscale et placement en assurance-vie ou PER.

• Stratégies de transmission pour préserver votre patrimoine.

Comment réaliser un bilan retraite personnalisé ?

1. Rassembler ses documents et analyser sa situation

   • Relevé de carrière (disponible sur le site de l’Assurance Retraite).

   • Contrats de prévoyance et d’épargne retraite déjà souscrits.

   • Revenus et projections fiscales

2. Faire appel à DORION Conseil & Patrimoine pour une analyse approfondie

   • Étude des dispositifs de départ possibles.

   • Simulation des différentes options d’âge de départ et d’impact financier.

   • Recommandations adaptées à votre situation (stratégies d’optimisation, placements complémentaires).

3. Mettre en place un plan d’action sur mesure

   • Ajustement de votre stratégie patrimoniale et fiscale.

   • Arbitrage entre épargne retraite, investissements et transmission.

   • Accompagnement dans les démarches administratives et déclarations.

Pourquoi choisir DORION Conseil & Patrimoine pour votre bilan retraite ?

Notre expertise en gestion de patrimoine nous permet de vous offrir une approche globale et personnalisée pour préparer votre retraite en toute sérénité. Nous analysons vos droits, vos objectifs et vos besoins afin de vous proposer les meilleures solutions d’optimisation.

Anticipez votre retraite dès maintenant avec un accompagnement sur-mesure. 

Contactez DORION Conseil & Patrimoine pour réaliser votre bilan retraite personnalisé et assurer un avenir financier stable et sécurisé.