Stratégies d’investissement immobilier et financier :
Stratégies d’investissement immobilier et financier :
comment optimiser votre patrimoine ?
comment optimiser votre patrimoine ?
L’investissement immobilier et financier constitue un levier clé pour développer, sécuriser et transmettre son patrimoine. Adopter une stratégie adaptée permet de maximiser la rentabilité, d’optimiser la fiscalité et d’anticiper les évolutions économiques. Découvrez les meilleures stratégies pour bâtir un patrimoine performant et durable.
L’immobilier reste un pilier fondamental du patrimoine des investisseurs. Plusieurs approches permettent d’optimiser cet actif :
A. Investissement locatif : un levier de rentabilité
Location nue ou meublée (LMNP/LMP) : privilégier la location meublée pour bénéficier d’une fiscalité plus avantageuse grâce à l’amortissement et aux revenus peu imposés.
Dispositifs fiscaux attractifs : Denormandie, déficit foncier, Loc'avantages, achat en nue propriété, Monuments historiques… chaque régime fiscal offre des opportunités d’optimisation adaptées à votre situation.
B. Investir dans la pierre papier : SCPI et OPCI
SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : permettent d’investir dans l’immobilier professionnel sans les contraintes de gestion.
OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier) : allient immobilier et placements financiers pour une meilleure liquidité.
C. Optimiser la transmission et la gestion de l’immobilier
SCI familiale : idéale pour gérer et transmettre un patrimoine immobilier de manière optimisée.
Démembrement de propriété : permet d’anticiper la transmission et de réduire les droits de succession.
Les placements financiers diversifiés permettent de sécuriser et dynamiser son patrimoine en complément de l’immobilier.
A. Assurance-vie : un outil incontournable
Multi-supports : alliant fonds euros (sécurisés) et unités de compte (plus dynamiques).
Fiscalité avantageuse après 8 ans et transmission facilitée.
Stratégie de diversification en fonction du profil de risque.
B. Des dispositifs fiscaux attractifs
Girardin industriel, PER… chaque régime fiscal offre des opportunités d’optimisation adaptées à votre situation.
C. Investir en bourse : actions et ETF
ETF (Trackers) : une solution pour investir à moindre coût sur des indices mondiaux diversifiés.
Stratégie dividendes : viser des actions offrant des revenus réguliers.
PEA et CTO : optimiser la fiscalité selon l’horizon d’investissement.
D. Private Equity et investissements alternatifs
Private Equity : investir dans des entreprises non cotées pour des rendements potentiellement élevés.
Investissements ESG et ISR : privilégier des placements responsables et durables.
Définir ses objectifs : revenus complémentaires, valorisation du capital, préparation de la retraite…
Évaluer son profil de risque : équilibrer la part entre immobilier, placements financiers et liquidités.
Optimiser la fiscalité : utiliser les dispositifs d’exonération, les abattements et la défiscalisation.
Se faire accompagner : un expert en gestion de patrimoine aide à structurer un portefeuille diversifié et performant.
Chez DORION Conseil & Patrimoine, nous vous accompagnons dans la mise en place de stratégies d’investissement personnalisées, en intégrant vos objectifs patrimoniaux, votre horizon de placement et votre fiscalité.
Contactez nous pour une étude sur-mesure et une optimisation globale de votre patrimoine.